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　　基金从业资格考试辅导 证券投资基金基础知识 第 PAGE 1页 第十一章 投资者需求 一、单项选择题 1、基金销售机构根据财富水平将个人投资者划分为（）。Ⅰ.零售投资者Ⅱ.超高净值投资者Ⅲ.富裕投资者Ⅳ.高净值投资者 A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ? B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ? C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ? D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ? 2、下列不属于机构投资者特征的是（）。 A、具有资金规模优势? B、投资能力更为专业? C、投资期限都是短期? D、投资策略受到监管? 3、关于机构投资者的表述，正确的是（）。 A、机构投资者不包括社保基金? B、合格境外投资者也是一类重要的机构投资者? C、企业年金财产可以投资非流动性资产，但要控制在一定比例以内? D、证券公司、私募投资公司等可能接受投资者的资金，但不能成为基金公司的客户? 4、投资者需求的影响因素包括（）。Ⅰ.收益要求Ⅱ.风险容忍度Ⅲ.流动性Ⅳ.投资期限 A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ? B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ? C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ? D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ? 5、关于投资期限，下列表述错误的是（）。 A、投资期限较长的投资者更可能获得良好的投资业绩? B、投资期限越短，则投资者越能够承担更大的风险? C、投资期限的长短影响投资者的风险态度以及对流动性的要求? D、投资者从购买金融资产到兑现日之间的时间长度? 6、关于风险容忍度，下列表述错误的是（）。 A、风险承担意愿则取决于投资者的风险厌恶程度? B、金融机构在承担投资风险时往往不受监管约束? C、风险承受能力取决于投资者的资产负债状况、现金流入情况和投资期限? D、投资者的风险容忍度取决于其风险承受能力和意愿? 7、如果投资者存在变现的需求，则应当选择（）的投资品种。 A、安全性低? B、流动性高? C、盈利性高? D、风险性高? 8、投资政策说明书的内容不包括（）。 A、业绩比较基准? B、投资回报率目标? C、投资决策流程? D、确定收益? 9、制定投资政策说明书的好处体现在（）。Ⅰ.能够帮助投资者制定切合实际的投资目标Ⅱ.有助于投资管理人更加有效地执行满足投资者需求的投资策略，避免双方之间的误解Ⅲ.有助于合理评估投资管理人的投资业绩Ⅳ.能够帮助投资者将其需求真实、准确、完整地传递给投资管理人 A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ? B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ? C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ? D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ? 10、投资政策说明书中的投资限制包括（）。 A、期限、合规? B、流动性、合规? C、期限、流动性? D、期限、流动性、合规? 答案部分 一、单项选择题 1、 【正确答案】 D 【答案解析】 本题考查个人投资者。基金销售机构常常根据财富水平对个人投资者加以区分，例如，将个人投资者划分为零售投资者、富裕投资者、高净值投资者和超高净值投资者。参见教材（上册）P277。 【该题针对“投资者类型和特征”知识点进行考核】 HYPERLINK /faq/query.shtm?qclass=b0002Forum_ID=QNo\t _blank 【答疑编 2、 【正确答案】 C 【答案解析】 本题考查机构投资者。投资期限有长有短。参见教材（上册）P279。 【该题针对“投资者类型和特征”知识点进行考核】 HYPERLINK /faq/query.shtm?qclass=b0002Forum_ID=QNo\t _blank 【答疑编 3、 【正确答案】 B 【答案解析】 本题考查机构投资者。基金公司、证券公司、私募投资公司等金融机构均可接受投资者的资金，为其提供投资服务，但同时这些机构本身也可能以一个机构投资者的身份成为基金公司的客户。中国的社会保障基金也是重要的机构投资者。企业年金基金财产的投资范围，限于银行存款、国债和其他具有良好流动性的金融产品，包括短期债券回购、信用等级在投资级以上的金融债和企业债、可转换债、投资性保险产品、证券投资基金、股票等。企业年金基金财产在投资过程中需要严格遵循有关法律规定的投资比例限制。参见教材（上册）P279。 【该题针对“投资者类型和特征”知识点进行考核】 HYPERLINK /faq/query.shtm?qclass=b0002Forum_ID=QNo\t _blank 【答疑编 4、 【正确答案】 D 【答案解析】 本题考查投资者需求。投资者需求的影响因素主要包括：投资期限、收益要求和风险容忍度。除此以外，投资者还可能因为流动性、税收、监管要求等因素而产生一些特别的投资需求。参见教材（上册）P280。 【该题针对“投资者需求和投资政策”知识点进行考核】 HYPERLINK /faq/query.shtm?qclass=b0002Forum_ID=QNo\t _blank 【答疑编 5、 【正确答案】 B 【答案解析】 本题考查投资者需求。投资期限越长，则投资者越能够承担更大的风险。参见教材（上册）P281。 【该题针对“投资者需求和投资政策”知识点进行考核】 HYPERLINK /faq/query.shtm?qclass=b0002Forum_ID=QNo\t _blank 【答疑编 6、 【正确答案】 B 【答案解析】 本题考查投资者需求。金融机构在承担投资风险时往往还受到监管约束。参见教材（上册）P282。 【该题针对“投资者需求和投资政策”知识点进行考核】 HYPERLINK /faq/query.shtm?qclass=b0002Forum_ID=QNo\t _blank 【答疑编 7、 【正确答案】 B 【答案解析】 本题考查投资者需求。如果投资者存在变现的需求，则应当选择流动性高的投资品种。参见教材（上册）P282。 【该题针对“投资者需求和投资政策”知识点进行考核】 HYPERLINK /faq/query.shtm?qclass=b0002Forum_ID=QNo\t _blank 【答疑编 8、 【正确答案】 D 【答案解析】 本题考查投资政策说明书的制定。投资政策说明书的内容一般包括投资回报率目标、投资范围、投资限制（包括期限、流动性、合规等）、业绩比较基准。有些机构还将投资决策流程、投资策略与交易